2024年の新NISA開始から早くも1年。
インデックス投資を始めたものの、「もっと大きな利益を！」とキャピタルゲインを夢見る方もいるかもしれません。
しかし、高手数料のアクティブファンドには落とし穴も。
2025年のNISA戦略、本当に大切なのは何でしょうか？
今回はキャピタルゲインの誘惑とインデックス投資の安定を比較して2025年の投資方針を考えます。
キャピタルゲインの甘い誘惑、その裏に潜むリスク
魅力的なキャピタルゲイン。
「短期間で資産を倍に！」その言葉は、投資家の心を掴んで離しません。
特に、アクティブファンドは、その夢を大きく膨らませます。
「プロの運用で市場平均を大きく上回るリターンを！」
しかし、その美しい言葉の裏には、高い手数料という名の茨の道が隠されています。
運用成績が常にバラ色とは限りません。
むしろ、手数料という名の重荷を背負い、思うような投資成績になっていないことの方が多いのです。
証券会社の甘い言葉に耳を傾ける前に、一度立ち止まって考えてみてください。
彼らは、手数料収入という現実を見ているのですから。
地味だけど確実、インデックス投資の魅力
キャピタルゲインの華やかさとは対照的に、インデックス投資は地味に見えるかもしれません。
しかし、その地味さこそが、長期的な資産形成において重要なのです。
インデックス投資の最大のメリットは、低い手数料です。
市場平均に連動する運用を目指すため、アクティブファンドのような高額な手数料はかかりません。
そして、長期投資と組み合わせることで、複利効果が発動します。
時間はあなたの味方です。
焦らず、着実に資産を増やしていく。
それがインデックス投資の真髄です。
派手さはありませんが、着実にゴールへと近づく、マラソンのような投資方法と言えるでしょう。
2025年NISA戦略
2025年のNISA戦略、それは自分自身と向き合うことです。
キャピタルゲインの誘惑に心を奪われるのか、それともインデックス投資の安定を選ぶのか。
大切なのは、自分のリスク許容度を知り、長期的な視点を持つことです。
ポートフォリオのバランスを考え、焦らず、着実に資産を増やしていく。
情報収集も怠ってはいけません。
私自身は引き続きオールカントリーに積立投資を続け、余裕の範囲内で高配当・株主優待投資を続けたいと思います。
株主優待は家族も嬉しいので、株に興味を持ってもらえるきっかけにもなります。
さいごに
2025年のNISA戦略、キャピタルゲインの誘惑とインデックス投資の安定。
どちらを選ぶかは、あなたのリスク許容度と投資目標によります。
短期間で大きな利益を狙いたいなら、アクティブファンドも選択肢の一つですが、高い手数料と運用成績の不確実性を理解しておく必要があります。
長期的な視点で、着実に資産を増やしたいなら、インデックス投資がおすすめです。
焦らず、自分に合った投資方法を選ぶことが大切です。